淺談工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理
1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本概念
1.1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)就是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險(xiǎn)就是指在工程項(xiàng)目中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程項(xiàng)目都具有一次性，周期長(zhǎng)，固定性，投資大等特點(diǎn)，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失將是非常巨大的，因此，必須對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理，及早防范。
1.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
（1）風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性和普遍性；作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并且超越人們的主觀意識(shí)客觀存在的，而且在項(xiàng)目全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不在的。
（2）風(fēng)險(xiǎn)具有偶然和必然性；個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的、不確定的，但對(duì)大量風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行分析和統(tǒng)計(jì)，就可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是必然的。
（3）風(fēng)險(xiǎn)具有可變性；這是指在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)既有量的增減，又有質(zhì)的變化。隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)得到控制并消除，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。如大型開(kāi)發(fā)項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使其全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣。而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性。其次，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展也是有階段性的，通常我們認(rèn)為它有三個(gè)階段：潛在風(fēng)險(xiǎn)階段、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段和損失爆發(fā)階段。我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)該盡量集中在前兩個(gè)階段，可以避免損失的發(fā)生；當(dāng)損失發(fā)生之后，只能設(shè)法減少損失或傷害的程度。
2、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要識(shí)別方法
2.1專家調(diào)查法
專家調(diào)查法是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的主要方法，它是以專家為索取信息的重要對(duì)象。各領(lǐng)域的專家運(yùn)用專業(yè)方面的理論與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)其后果作出分析與估計(jì)。這種方法的優(yōu)點(diǎn)是在缺乏足夠統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和原始資料的情況下，可以作出定量的估計(jì)；缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。
2.2德?tīng)柗品ǎ╠elphi）
德?tīng)柗品ㄊ且环N反饋匿名函詢法，其做法是：首先選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家并與這些適當(dāng)數(shù)量的專家建立直接的函件關(guān)系，通過(guò)函詢收集專家的意見(jiàn)，然后進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征詢意見(jiàn)。這樣反復(fù)多次，逐漸使各專家意見(jiàn)趨于一致，作為最后識(shí)別的根據(jù)。其過(guò)程可簡(jiǎn)單表示為：匿名征求專家意見(jiàn)一歸納、統(tǒng)計(jì)一匿名反饋一歸納、統(tǒng)計(jì)……，若干輪后停止。德?tīng)柗品☉?yīng)用領(lǐng)域很廣，一般用該方法得出的結(jié)果也比較好。
2.3故障樹(shù)分析法（fta法）
該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)Ω鞣N引起故障的原因進(jìn)行分析。故障樹(shù)分析實(shí)際上是借用可靠性工程中的失效樹(shù)形式，對(duì)引起風(fēng)險(xiǎn)的各種因素進(jìn)行分層次的辨識(shí)。圖的形式像樹(shù)枝一樣，越分越多，故稱故障樹(shù)。故障樹(shù)由結(jié)點(diǎn)和連接結(jié)點(diǎn)的線組成。結(jié)點(diǎn)表示事件，而連線則表示事件之間的關(guān)系。故障樹(shù)分析可以從結(jié)果出發(fā)，也可以按照工序來(lái)進(jìn)行分析，經(jīng)過(guò)演繹推理查找風(fēng)險(xiǎn)因素。
3、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)策略
3.1風(fēng)險(xiǎn)回避
任何組織遇到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先想到的是回避風(fēng)險(xiǎn)，避免遭受風(fēng)險(xiǎn)損失?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)的基本方法是放棄該風(fēng)險(xiǎn)行為。但是，放棄該行為，也就意味著放棄相應(yīng)的目標(biāo)利益，所以一般只有以下情形之一時(shí)才會(huì)采取這種方法：（1）有別的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)的途徑可實(shí)現(xiàn)同樣的目標(biāo)。（2）本身確無(wú)能力將風(fēng)險(xiǎn)消除或轉(zhuǎn)移。（3）無(wú)能力承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)，或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)得不到足夠的補(bǔ)償，即相應(yīng)的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)價(jià)值不高。
3.2風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
（1）合同轉(zhuǎn)移；即借助合同法，通過(guò)與有關(guān)方面簽訂連帶風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的合同，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方。（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；對(duì)于那些屬于保險(xiǎn)公司開(kāi)保的險(xiǎn)種，可通過(guò)投保把風(fēng)險(xiǎn)全部或部分轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。（3）利用各種風(fēng)險(xiǎn)交易工具轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。
3.3風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
當(dāng)無(wú)法避免風(fēng)險(xiǎn)又不能完全控制和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，或者因預(yù)防或控制風(fēng)險(xiǎn)的成本很高而得不償失時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)也常常是一種有效的風(fēng)險(xiǎn)策略。實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)有大有小，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和減輕風(fēng)險(xiǎn)損失的措施往往首先要求先投入資金。所以在許多情況下，人們?cè)敢庾约撼袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，人類的每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都有一部分風(fēng)險(xiǎn)自己承受了。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)只是意味著當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)一旦實(shí)際發(fā)生時(shí)，由行為人承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)損失，但并不意味著一定會(huì)有損失。這也就是保險(xiǎn)業(yè)得以生存的條件。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)有兩種基本方式：無(wú)計(jì)劃單純自留和有計(jì)劃的自我保險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留。就是將可能的風(fēng)險(xiǎn)損失納入到日常的營(yíng)運(yùn)成本。如果風(fēng)險(xiǎn)損失實(shí)際發(fā)生則企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益相對(duì)下降。因此，這種風(fēng)險(xiǎn)的可能損失不能太大，一般在企業(yè)規(guī)模的5%左右。這樣雖然企業(yè)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不夠穩(wěn)定，但無(wú)礙大局。自我保險(xiǎn)。這是一種有計(jì)劃的行為，包括：（1）建立儲(chǔ)備或基金。（2）設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金，以便在風(fēng)險(xiǎn)損失實(shí)際發(fā)生時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用。
3.4風(fēng)險(xiǎn)利用
風(fēng)險(xiǎn)按其性質(zhì)可分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：純風(fēng)險(xiǎn)是只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)機(jī)會(huì)或收益的風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是既可能造成損失也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)或利益的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)利用就是指利用投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)可能提供的謀利機(jī)會(huì)以獲得好處。在許多情況下，風(fēng)險(xiǎn)中蘊(yùn)藏著利潤(rùn)，即風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)并存，并且影響工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的因素及其后果都是在不斷地發(fā)展變化之中，因此，有時(shí)冒一點(diǎn)小的風(fēng)險(xiǎn)可以換取高額利潤(rùn)或長(zhǎng)期利潤(rùn)。我們要充分認(rèn)識(shí)到投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)可利用的一面，分析這種風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性和價(jià)值，估測(cè)風(fēng)險(xiǎn)利用的代價(jià)，評(píng)估項(xiàng)目承載這種風(fēng)險(xiǎn)的能力，積極地變不利為有利，使風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)橛膩?lái)源。風(fēng)險(xiǎn)利用作為一種較高層次的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，其應(yīng)用條件也要求較高，它不僅需要風(fēng)險(xiǎn)管理者有淵博的知識(shí)、嫻熟的技巧和周密的分析能力，還需要有高度的責(zé)任心和靈活的應(yīng)變能力。利用風(fēng)險(xiǎn)不應(yīng)只限于少數(shù)負(fù)責(zé)人的策略制訂，還必須要求項(xiàng)目各有關(guān)部門(mén)、有關(guān)人員相互密切配合，這是一項(xiàng)綜合決策。風(fēng)險(xiǎn)利用時(shí)應(yīng)注意：決策既要慎重又要當(dāng)機(jī)立斷；正確評(píng)估自己的承受能力，量力而行；嚴(yán)密監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，因勢(shì)利導(dǎo)；制定多種應(yīng)對(duì)方案?？傊訌?qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中，和反饋控制，并結(jié)合先進(jìn)的管理方法，把工程風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃之中。